信托服务介绍
信任托付，財富有道
讓我們來承擔重任工作！
共同開啟信托之門，守護您的未來
及早設立實現目標
家族傳承
提前安排家庭財富分配，避免冗長繼承程序，降低爭產風險。
企業傳承
保持股權結構穩定，有利對企業的控制權
稅務保護
有效隔離未來不確定性資產風險，包括遺囑申索、後代婚姻財產申索及債權人申索
財產規劃
根據具體情況，度身定製財富管理方案，達到合理規劃及資產整合
隐私保密
合法合規的前提下，信託相關人士的身份和利益得以保密
家族信托的角色
委托人 Settlor
把名下資產的所有權轉給受託人，
從而由受託人為咗受益人的利益持有該資產
受托人 Trustee (海睿金融)
擁有對信托財產的法定所有權（Legal Ownership），並根據信托契約管理信托資產，向受益人分配信托財產或收入
受益人 Beneficiary
受益人享有信託資產的實益所有權（ Beneficial ownership ），通常享有信託資產的利益，由委託人指定
保護人 Protector
通常擁有對受託人嘅監管權
（例如：撤換受託人、在受託人行使某啲權力前需通知保護人）
典型家族信托架构
🧱 傳統信託架構是什麼？
信託是一種法律安排，委託人（Settlor）將資產交由受託人（Trustee）管理，為受益人（Beneficiaries）利益服務。
可根據委託人意願設計保護人機制, 不同的司法管轄, 可撤銷結構, 資產分配方式與時間等等。
✨ 傳統信託的特色
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不可撤銷信託（Irrevocable Trust）：設立後無法更改，資產完全移出委託人名下。
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可撤銷信託（Revocable Living Trust）：委託人可隨時修改或撤銷，通常自己擔任受託人。
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酌情信託（Discretionary Trust）：受託人有權決定資產分配方式與時間。
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非酌情信託（Non-discretionary Trust）：資產分配依照固定條款執行。
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生前信託（Living Trust）：於委託人存世期間設立並生效。
但隨著時代和環境的演變，簡單的傳統典型信託結構可能不足以滿足良好的家庭計劃和個人意願。
新型信託架構與調整因素
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特殊需要信託（Special Needs Trust）：保障身心障礙者福利不受影響。
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居所信託（QPRT）：將住宅移出遺產，適用於高增值房產。
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慈善信託（Charitable Remainder/Lead Trust）：結合公益與稅務優惠。
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跳代信託（Generation-Skipping Trust）：跨代傳承，減少多代遺產稅。
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保險信託（Life Insurance Trust）：將保險金納入信託，避免遺產稅。
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QTIP信託：保障配偶利益並控制最終資產流向。
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GRAT信託：適用於高資產人士的稅務策略。
「資產保護與稅務效率的黃金標準，結合現代創新實現動態財富傳承」
未來發展焦點
區塊鏈信託（智能合約自動執行）
環保ESG信託（綁定永續發展條款）
跨境多管轄信託結構
以简明清晰的流程 海睿智領设立信托
前期
| 第 1 周 |
確認信託架構
確認成立信托的目的和作用
海睿智領作為信託受託人諮詢律師
稅務師有關信托成立的相關問題
確定信託架構及服務內容
與海睿智領簽訂服務協議
中期
| 第 2 - 3 周 |
KYC審查及準備信托文件
進行盡職調查，收集KYC資料
同步將溝通信托契約和意願書的草擬
在通過信託合規後，及收取信託費用後，海睿智領草擬及提供信託契和意願書供客戶修改確認
簽訂信託契約
簽署意願書
後期
| 第 4 - 6 周 |
客戶審批及架構搭建
（不包括銀行賬戶開立時間）
協助成立公司
協助開立證券賬戶
協助開立/更新銀行賬戶（如需）
客戶將個人持有的資產贈予給信託
（需視資產的具體情況，包括持股情況，待具體分析轉入流程和所需時間）
信托架構正式完成